新華社北京12月17日電 非銀行付出機構監視治理條例
第一章 總則
第一條 為了規范非銀行付出機構行動，維護當事人符合法規權益，防范化解風險，增進非銀行付出行業安康成長，依據包養《中華國民共和國中國國民銀行法》、《中華國民共和國電子商務法》等法令，制訂本條例。
第二條 本條例所稱非銀行付出機構，是指在中華國民共和國境內（以下簡稱境內）依法建立，除銀行業金融機構外，獲得付出營業允許，從事依據收款人或許付款人（以下統稱用戶）提交的電子付出指令轉移貨泉資金等付出營業的無限義務公司或許股份無限公司。
中華國民共和國境外（以下簡稱境外）的非銀行機構擬為境內用戶供給跨境付出辦事的，應該包養按照本條例規則在境內建立非銀行付出機構，國度還有規則的除外。
第三條 非銀行付出機構展開營業，應該遵照法令、行政律例的規則，遵守平安、高效、誠信和公正競爭的準繩，以供給小額、便平易近付出辦事為主旨，保護國度金融平安，不得傷害損失國度好處、社會公共好處和別人符合法規權益。
第四條 非銀行付出機構的監視治理，應該貫徹落實黨和國度道路方針政策、決議計劃安排，繚繞辦事實體經濟，兼顧成長和平安，保護公正競爭次序。
中國國民銀行依法對非銀行付出機構實行監視治理。中國國民銀行的分支機構依據中國國民銀行的受權，實行監視治理職責。
第五條 非銀行付出機構應該遵照反洗錢和反可怕主義融資、反電信收集欺騙、防范和處理不符合法令集資、衝擊賭錢等規則，采取需要辦法防范守法犯法運動。
第二章 建立、變革與終止
第六條 建立非銀行付出機構，應該經中國國民銀行批準，獲得付出營業允許。非銀行付出機構的稱號中應該標明“付出”字樣。
未經依法批準，任何單元和小我不得從事或許變相從事付出營業，不得在單元稱號和運營范圍中應用“付出”字樣，法令、行政律例和國度包養還有規則的除外。付出營業允許被依法注銷后，該機構稱號和運營范圍中不得持續應用“付出”字樣。
第七條 建立非銀行付出機構，應該合適《中華國民共和國公司法》的規則，并具有以下前提：
（一）有合適本條例規則的注冊本錢；
（二）重要股東、現實把持人財政狀態和誠信記載傑出，比來3年無嚴重守法違規記載；重要股東、現實包養把持報酬公司的，其股權構造應該清楚通明，不存在權屬膠葛；
（三）擬任董事、監事和高等治理職員熟習相干法令律例，具有實行職責所需的運營治理才能，比來3年無嚴重守法違規記載；
（四）有合適規則的運營場合、平安保證辦法以及營業體系、舉措措施和技巧；
（五）有健全的公司管理構造、外部把持和風險治理軌制、加入預案以及用戶權益保證機制；
（六）法令包養、行政律例以及中國國民銀行規章規則的其他謹慎性前提。
第八條 建立非銀行付出機構的注冊本錢最低限額為國民幣1億元，且應該為實繳貨泉本錢。
中國國民銀行依據非銀行付出機構的營業類型、運營地區范圍和營業範圍等原因，可以進步前款規則的注冊本錢最低限額。
非銀行付出機構的股東應該以自有資金出資，不得以委托資金、債權資金等非自有資金出資。
第九條 請求建立非銀行付包養出機構，應該向中國國民銀行提交請求書和證實其合適本條例第七條、包養網第八條規則前提的資料。
第十條 中國國民銀行應該自受理請求之日起6個月內作出批準或許不予批準的決議。決議批準的，頒布付出營業允許證并予以通知佈告；決議不予批準的，應該書面告訴請求人并闡明來由。
付出營業允許證應該載明非銀行付出機構可以從事的營業類型和運營地區范圍。
第十一條 請求人收到付出營業允許證后，應該實時向市場監視治理部分打點掛號手續，支付營業執照。
非銀行付出機構建立后無合法來由持續2年以上未展開付出營業的，由中國國民銀行注銷付出營業允許。
第十二條 非銀行付出機構的重要運營場合應該與掛號的居處堅持分歧。非銀行付出機構擬在居處地點地以外的省、自治區、直轄市為線下運營的特約商戶包養供給付出辦事的，應該依照規則建立分支機構，并向中國國民銀行存案。
本條例所稱特約商戶，是指與非銀行付出機構簽署付出辦事協定，由非銀行付出機構依照協定為其完成資金結算的運營主體。
第十三條 非銀行付出機構打點下列事項，應該經中國國民銀行批準：
（一）變革稱號、注冊本錢、營業類型或許運營地區范圍；
（二）跨省、自治區、直轄市變革居處；
（三）變革重要股東或許現實把持人；
（四）變革董事、監事或許高等治理職員；
（五）合并或許分立。
非銀行付出機構請求變革稱號、注冊本錢的，中國國民銀行應該自受理請求之日起1個月內作出批準或許不予批準的書面決議；請裴毅在祁州出事了嗎？怎麼可能，這怎麼可能，她不相信，不，這不可能！求打點前款所列其他事項的，中國國民銀行應該自受理請求之日起3個月內作出批準或許不予批準的書面決議。經批準后，非銀行付出機構依法向市場監視治理部分打點相干掛號手續。
第十四條 非銀行付出機構擬終止付出營業的，應該向中國國民銀行請求注銷付出營業允許。非銀行付出機構請求注銷付出營業允許或許被中國國民銀行撤消付出營業允許證、撤銷付出營業允許的，應該依照規則制訂實在包養網保證用戶資金和信息平安的計劃，并向用戶通知佈告。非銀行付出機構閉幕的，還應該依法停止清理，清理經過歷程接收中國國民銀行的監視。
非銀行付出機構打點付出營業允許注銷手續后，方可向市場監視治理部分打點變革或許注銷掛號手續。
第三章 付出營業規定
第十五條 非銀行付出營業依據可否接受付款人預支資金，分為儲值賬戶運營和付出買賣處置兩品種型，可是單用處預支卡營業不屬于本條例規則的付出營業。
儲值賬戶運營營業和付出買賣處置營業的詳細分類方法和監視治理規定由中國國民銀行制訂。
第十六條 非銀行付出機構應該依照付出營業允許證載明的營業類型和運營地區范圍從事付出營業，未經批準不得從事依法需經批準的其他營業。
非銀行付出機構不得涂改、倒賣、出租、出借付出營業允許證，或許以其他情勢不符合法令讓渡行政允許。
第十七條 非銀行付出機構應該依照謹慎運營請求，樹立健全并落實合規治理軌制、外部把持軌制、營業治理軌制、風險治理軌制、突發事務應急預案以及用戶權益保證機制。
第十八條 非銀行付出機構應該具有需要和自力的營業體系、舉措措施和技巧，依照強迫性國度尺度以及相干收集、數據平安治理請求，確保付出營業處置的實時性、正確性和付出營業的持續性、平安性、可溯源性。
非銀行付出機構的營業體系及其備份應該寄存在境內。
第十九條 非銀行付出機構為境內買賣供給付出辦事的，應該在境內完成買賣處置、資金結算和數據包養存儲。
非銀行付出機構為跨境買賣供給付出辦事的，應該遵照跨境付出、跨境國民幣營業、外匯治理以及數據跨境活動的有關規則。
第二十條 非銀行付出機構應該與用戶簽署付出辦事協定。非銀行付出機構應該依照公正準繩擬定協定條目，并在其運營場合、官方網站、變動位置internet利用法式等的明顯地位予以公示。
付出辦事協定應該明白非銀行付出機構與用戶的權力任務、付出營業流程、電子付出指令傳輸途徑、資金結算、膠葛處置準繩以及違約義務等事項，且不得包括消除、限制競爭以及分歧理地免去或許加重非銀行付出機構義務、減輕用戶義務、限制或許消除用戶重要權力等外容。對于協定中足以影響用戶能否批准應用付出辦事的條目，非銀行付出機構應該采取公道方法提醒用戶留意，并依照用戶的請求對該條目予以闡明。
非銀行付出機構擬變革協定內在的事務的，應該充足征求用戶看法，并在本條第一款規則的明顯地位通知佈告滿30日后方可變革。非銀行付出機構應該以數據電文等書面情勢與用戶就變革的協定內在的事務告竣分歧。
第二十一條 非銀行付出機構應該樹立連續有用的用戶失職查詢拜訪軌制，依照規則辨認并核適用戶成分，清楚用戶買賣佈景和風險狀態，并采取響應的風險治理辦法。
非銀行付出機構不得將觸及資金平安、信息平安等的焦點營業和技巧辦事委托第三方處置。
第二十二條 非銀行付出機構應該自行完成特約商戶失職查詢拜訪、付出辦事協定簽署、連續風險監測等營業運動。非銀行付出機構不得包養為未經依法建立或許從事不符合法令運營運動的商戶供給辦事。
第二十三條 從事儲值賬戶運營營業的非銀行付出機構為用戶開立付出賬戶的，應該遵照法令、行政律例以及中國國民銀行關于付出賬戶治理的規則。國度領導、激勵非銀行付出機構與貿易銀行展開一起配合，經由過程銀行賬戶為單元用戶供給付出辦事。
前款規則的非銀行付出機構應該樹立健全付出賬戶開立、應用、變革和撤銷等營業治理和風險治理軌制，避免開立匿名、化名付出賬戶，并采取有用辦法保證付出賬戶平安，展開異常賬戶風險監測，防范付出賬戶被用于守法犯法運動。
本條例所稱付出賬戶，是指依據用戶真正的意愿為其開立的，用于倡議付出指令、反應買賣明細、記載資金余額的電子簿記錄體。付出賬戶應該以用戶實名開立。
任何單元和小我不得不符合法令生意、出租、出借付出賬戶。
第二十四條 從事儲值賬戶運營營業的非銀行付出機構應該將從用戶處獲取的預支資金實時等值轉換為付出賬戶余額或許預支資金余額。用戶可以依照協定商定提取其持有的余額，可是非銀行付出機構不得向用戶付出與其持有的余額有關的利錢等收益。
第二十五條 非銀行付出機構應該將收款人和付款人信息等需要信息包括在電子付出指令中，確保所傳遞的電子付出指令的完全性、分歧性、可跟蹤考核和不成改動。
非銀行付出機構不得捏造、變造電子付出指令。
第二十六條 非銀行付出機構應該以清理機構、銀行業金融機構、其他非銀行付出機構承認的平安認證方法拜訪賬戶，不得違背規則保存銀行賬戶、付出賬戶敏感信息。
第二十七條 非銀行付出機構應該依據用戶倡議的付出指令劃轉備付金，用戶備付金被依法解凍、扣劃的除外。
本條例所稱備付金，是指非銀行付出機構為用戶打點付出營業而現實收到的預收待付貨包養泉資金。
非銀行付出機構不得以任何情勢調用、占用、借用備付金，不得以備付金為本身或許別人供給擔保。
第二十八條 非銀行付出機構凈資產與備付金日均余額的比例應該合適中國國民銀行的規則。
第二十九條 非銀行付出機構應該將備付金寄存在中國國民銀行或許合適中國國民銀行請求的貿易銀行。
任何單元和小我不得對非銀行付出機構寄存備付金的賬戶請求解凍或許強迫履行，法令還有規則的除外。
第三十條 非銀行付出機構應該經由過程中國國民銀行斷定的清理機構處置與銀行業金融機構、其他非銀行付出機構之間一起配合展開的付出營業，遵照清理治理規則，不得從事或許變相從事清理營業。
非銀行付出機構應該向清理機構實時報送真正的、正確、完全的買賣信息。
非銀行付出機構應該依照結算治理規則為用戶打點資金結算營業，采取風險治理辦法。
第三十一條 非銀行付出機構應該妥當保留用戶材料和買賣記載。有關機關按照法令、行政律例的規則，查詢用戶材料、買賣記載及其持有的付出賬戶余額或許預支資金余額，或許解凍、扣劃用戶資金的，非銀行付出機構應該予以共同。
第三十二條 非銀行付出機構處置用戶信息，應該遵守符合法規、合法、需要和誠信準繩，公然用戶信息處包養網置規定，昭示處置用戶信息的目標、方法和范圍，并獲得用戶批准，法令、行政律例還有規則的除外。
非銀行付出機構應該按照法令、行政律例、國度有關規則和兩邊商定處置用戶信息，不得搜集與其供給的辦事有關的用戶信息，不得以用戶分歧意處置其信息或許撤回批准等為由謝絕供給辦事，處置相干信息屬于供給辦事所必須的除外。
非銀行付出機構應該對用戶信息嚴厲保密，采取有用辦法避免未經受權包養的拜訪以及用戶信息泄露包養網、改動、喪失，不得不符合法令生意、供給或許公然用戶信息。
非銀行付出機構與其聯繫關係公司共享用戶信息的，應該告訴用戶該聯繫關係公司的稱號和聯絡接觸方法，并就信息共享的內在的事務以及信息處置的目標、刻日、方法、維護辦法等獲得用戶零丁批准。非銀行付出機構還應該與聯繫關係公司就上述內在的事務以及兩邊的包養網權力任務等作出商定，并對聯繫關係公司的用戶信息處置運動停止監視，確保用戶信息處置運動依法合規、風險可控。
用戶發明非銀行付出機構違背法令、行政律例、國度有關規則或許兩邊商定處置其信息的，有官僚求非銀行付出機構刪除其信息并依法承當義務。用戶發明其信息不正確或許不完全的，有官僚求非銀行付出機構更正、彌補。
第三十三條 非銀行付出機構相干收集舉措措施、信息體系等被依法認定為要害信息基本舉措措施，或許處置小我信息到達國度網信部分規則多少數字的，其在境內搜集和發生的小我信息的處置應該在包養境內停止。確需向境外供給的，應該合適法令、行政律例和國度有關規則，并獲得用戶零丁批准。
非銀行付出機構在境內搜集和發生的主要數據的出境平安治理，按照法令、行政律例和國度有關規則履行。
第三十四條 非銀行付出機構應該按照有關價錢法令、行政律例的規則，公道斷定并公然付出營業的免費項目和免費尺度，停止密碼標價。
非銀行付出機構應該在運營場合的明顯地位以及營業打點道路的要害節點，清楚、完全標明辦事內在的事務、免費項目、免費尺度、限制前提以及相干請求等，保證用戶知情權和選擇權，不得收取任何未予標明的所需支出。
第三十五條 非銀行付出機構應該實時妥當處置與用戶的爭議，實行上訴處置主包養網體義務，實在維護用戶符合法規權益。
國度激勵用戶和非銀行付出機構之間應用調停、仲裁等方法處理膠葛。
第四章 監視治理
第三十六條 非銀行付出機構的控股股東、現實把持人應該遵照非銀行付出機構股權治理規則，不得存在以下情況：
（一）經由過程特定目標載體或許委托別人持股等方法躲避監管；
（二）經由過程違規展開聯繫關係買賣等方法傷害損失非銀行付出機構或許其用戶的符合法規權益；
（三）其他能夠對非銀行付出機構運營治理發生嚴重晦氣影響的情況。
統一股東不得直接或許直接持有兩個及以上統一營業類型的非銀行付出機構10%以上股權或許表決權。統一現實把持人不得把持兩個及以上統一營業類型的非銀行付出機構，國度還有規則的除外。
第三十七條 非銀行付出機構應該依照規則向中國國民銀行報送付出營業信息、經審計的財政管帳陳述、運營數據報表、統計數據，以及中國國民銀行請求報送的與公司管理、營業運營相干的其他材料。
第三十八條 中國國民銀行依照規則對非銀行付出機構停止分類評級，并依據分類評級成果實行分類監視治理。
中國國民銀行依法制訂體系主要性非銀行付出機構的認定尺度和監視治理規定。
第三十九條 中國國民銀行依法實行職責，有權采取下列辦法：
（一）對非銀行付出機構停止現場檢討和非現場監視治理；
（二）進進涉嫌守法違規行動產生場合查詢拜訪取證；
（三）訊問當事人和與被查詢拜訪事務有關的單元和小我，請求其對與被查詢拜訪事務有關的事項作出闡明；
（四）查閱、復制當事人和與被查詢拜訪事務有關的單元和小我的相干文件、材料和營業體系；對能夠被轉移、藏匿或許毀損的文件、材料和營業體系，可以予包養網以封存、拘留收禁；
（五）經中國國民銀行或許其省一級派出機構擔任人批準，查詢當事人和與被查詢拜訪事務有關的單元賬戶信息。
為防范風險、保護市場次序，中國國民銀行可以采取責令矯正、監管說話、出具警示函、向社會發布風險提醒等辦法。
第四十條 中國國民銀行依法實行職責，停止現場檢討或許查詢拜訪，其現場檢討、查詢包養拜訪的職員不得少于2人，并應該出示符合法規證件和法律文書。現場檢討、查詢拜訪的職員少于2人或許未出示符合法規證件和法律文書的，被檢討、查詢拜訪的單元和小我有權謝絕。
中國國民銀行依法實行職責，被檢討、查詢拜訪的單元和小我應該共同，照實供給有關文件、材料和營業體系，不得謝絕、阻攔和隱瞞。
第四十一條 非銀行付出機構產生對其運營成長、付出營業穩固性和持續性、用戶符合法規權益發生嚴重影響事項的，應該依照規則向中國國民銀行陳述。
非銀行付出機構的重要股東擬質押非銀行付出機構股權的，應該依照規則向中國國民銀行陳述，質押的股權不得跨越該股東所持有該非包養網銀行付出機構股權總數的50%。
第四十二條 非銀行付出機構不得實行壟斷或許不合法競爭行動，妨礙市場公正競爭次序。
中國國民銀行在實行職責中發明非銀行付出機構涉嫌壟斷或許不合法競爭行動的，應該將相干線索移送有關法律部分，并共同其停止查處。
第四十三條 非銀行付出機構產生風險事務的，應該依照規則向中國國民銀行陳述。
中國國民銀行可以依據需求將風險情形傳遞非銀行付出機構居處地點地處所國民當局。處所國民當局應該共同中國國民銀行做好相干風險處理任務，保護社會穩固。
第四十四條 非銀行付出機構產生風險事務影響其正常運營、傷害損失用戶符合法規權益的，中國國民銀行可以區分情況，對非銀行付出機構采取下列辦法：
（一）責令重要股東實行彌補本錢的監管許諾；
（二）限制嚴重資產買賣；
（三）責令調劑董事、監事、高等包養治理職員或許限制其權力。
第四十五條 中國國民銀行及其任務職員對監視治理任務中知悉的國度機密、貿易機密和小我信息，應該予以保密。
第四十六條 中國國民銀行應該按照法令、行政律例和國度有關規則，完美非銀行付出機構行業風險防范化解辦法，化解非銀行付出機構風險。
第五章 法令義務
第四十七條 未經依法批準，私行建立非銀行付出機構、從事或許變相從事付出營業的，由中國國民銀行依法予以取消，充公守法所得，守法所得50萬元以上的，并處守法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有守法所得或許守法所得缺乏50萬元的，單處或許并處50萬元以上200萬元以下罰款。對其法定代表人或許重要擔任人、直接擔任的主管職員和其他直接義務職員賜與正告，并處10萬元以上50萬元以下罰款。處所國民當局應該予以共同。
第四十八條 以詐騙、虛偽出資、輪迴注資或許應用非自有資金出資等不合法手腕請求建立、合并或許分立非銀行付出機構、變革非銀行付出機構重要股東或許現包養網實把持人，未獲批準的，請求人1年內不得再次請求或許介入請求相干允許。請求已獲批準的，責令其終止付出營業，撤銷相干允“你不想贖回自己嗎？”藍玉華被她的重複弄得一頭霧水。許，充公守法所得，守法所得50萬元以上的，并處守法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有守法所得或許守法所得缺乏50萬元的，并處50萬元以上200萬元以下罰款；請求人3年內不得再次請求或許介入請求相干允許。
第四十九條 非銀行付出機構違背本條例規則，有下列情況之一的，責令其期限矯正，賜與正告、傳遞批駁，充公守法所得，守法所得10萬包養網元以上的，可以并處守法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有守法所得或許守法所得缺乏10萬元的，可以并處50萬元以下罰款；情節嚴重或許過期不矯正的，限制部門付出營業或許責令破產整理：
（一）未在稱號中應用“付出”字樣；
（二）未樹立健全或許落實有關合規治理軌制、外部把持軌制、營業治理軌制、風險治理軌制、突發事務應急預案或許用戶權益保證機制；
（三）相干營業體系、舉措措施或許技巧不合適治理規則；
（四）未依照規則報送、保留相干信息、材料或許公示相干事項、實行陳述請求；
（五）未經批準變革本條例第十三條第一款第一項、第二項或許第四項規則的事項，或許未依照規則建立分支機構。
第五十條 非銀行付出機構違背本條例規則，有下列情況之一的，責令其期限矯正，賜與正告、傳遞批駁，充公守法所得，守法所得50萬元以上的，并處守法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有守法所得或許守法所得缺乏50萬元的，并處100萬元以下罰款；情節嚴重或許過期不矯正的，限制部門付出營業或許責令破產整理，直至撤消其付出營業允許證：
（一）未依照規則與用戶簽署付出辦事協定，打點資金結算，采取風險治理辦法；
（二）未依照規則完成特約商戶失職查詢拜訪、付出辦事協定簽署、連續風險監測等營業運動；
（三）將焦點營業或許相干技巧辦事委托第三方處置；
（四）違規開立付出賬戶，或許除不符合法令生意、出租、出借付出賬戶外，付出賬戶被違規應用；
（五）違規向用戶包養付出利錢等收益，或許違規保存銀行賬戶、付出賬戶敏感信息；
（六）未依照規則寄存、劃轉備付金；
（七）未遵照跨境付出相干規則；
（八）未依照規則終止付出營業。
第五十一條 非銀行付出機構違背本條例規則，有下列情況之一的，責令其期限矯正，賜與正告、傳遞批駁，充公守法所得，守法所得50萬元以上的，并處守法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有守法所得或許守包養網法所得缺乏50萬元的，并處50萬元以上200萬元以下罰款；情節嚴重或許過期不矯正的，限制部門付出營業或許責令破產整理，直至撤蔡修暗暗鬆了口氣，給小姐披上斗篷，仔細檢查了一番，確定沒有問題後，才小心翼翼的將虛弱的小姐扶了出來。消其付出營業允許證：
（一）涂改、倒賣、出租、出借付出營業允許證，或許以其他情勢不符合法令讓渡行政允許；
（二）超越經批準的營業類型或許運營地區范圍展開付出營業；
（三）為不符合法令從事非銀行付出營業的單元或許小我供給付出營業渠道；
（四）未經批準變革重要股東或許現實把持人，合并或許分立；
（五）調用、占用、借用備付金，或許以備付金為本身或許別人供給擔保；包養
（六）無合法來由中止付出營業，或許未依照規則處置電子付出指令；
（七）展開或許變相展開清理營業；
（八）謝絕、阻攔、迴避檢討或許查詢拜訪，或許謊報、藏匿、燒燬包養相干文件、材料或許營業體系。
第五十二條 非銀行付出機構違背本條例規則處置用戶信息、營業數據的，按照《中華國民共和國小我信息維護法》、《中華國民共和國收集平安法》、《中華國民共和國數據平安法》等有關規則停止處分。
第五十三條 非銀行付出機構未依照規則樹立用戶失職查詢拜訪軌制，實行相干任務，或許存在外匯、價錢守法行動的，以及任何單元和小我不符合法令生意、出租、出借付出賬戶的，由有關主管部分按照有關法令、行政律例停止處分。
非銀行付出機構未經批準從事依法需經批準的其他營業的，按照有關法令、行政律例停止處分。
第五十四條 非銀行付出機構的控股股東、現實把持人違背本條例規則，有下列情況包養之一的，責令其期限矯正，賜與正告、傳遞批駁，充公守法所得，守法所得10萬元以上的，并處守法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有守法所得或許守法所得缺乏10萬元的，并處10萬元以上50萬元以下罰款：
（一）經由過程特定目標載體或許委托別人持股等方法躲避監管；
（二）經由過程違規展開聯繫關係買賣等方法傷害損失非銀行付出機構或許其用戶的符合法規權益；
（三）違背非銀行付出機構股權治理規則。
非銀行付出機構的重要股東違背本條例關于股權質押等股權治理規則的，按照前款規則處分。
第五十五條 按照本條例規則對非銀行付出機構停止處分的，依據詳細情況，可以同時對負有直接義務的董事、監事、高等治理職員和其別人員賜與正告、傳遞批駁，單處或許并處5萬元以上50萬元以下罰款。
非銀行付出機構違背本條例規則，情節嚴重的，對負有直接義務的董事、監事、高等治理職員，可以制止其在必定刻日內擔負或許畢生制止其擔負非銀行付出機構的董事、監事、高等治理職員。
第五十六條 中國國民銀行任務職員有下列情況之一的，依法賜與處罰：
（一）違背規則審查批準非銀行付出機構的建立、變革、終止請求等事項；
（二）泄露實行職責經過歷程中知悉的國度機密、貿易機密或許小我信息；
（三）濫用權柄、玩忽職守的其他行動。
第五十七條 違背本條例規則，組成犯法的，依法包養究查刑事義務。
第六章 附則
第五十八條 付出清理行業自律組織依法展開行業自律治理運動，接收中國國民銀行的領導和監視。
付出清理行業自律組織可以制訂非銀行付出機構行業自律規范。
第五十九條 本條例實施前已依照有關規則建立的非銀行付出機構的過渡措施，由中國國民銀行規則。
第六十條 本條例自2024年5月1日起實施。